Planificateur financier

Fournit des conseils en matière de planification financière et d'investissement pour offrir une solution dans l'intérêt du client. Détermine les besoins des clients et offre des solutions par la vente de produits et services gérés (par exemple, fonds communs, plans d'épargne retraite et produits similaires). Fournit d'autres solutions indirectement par des références à des partenaires d'affaires.

• Prend l'initiative de s'engager proactivement avec les nouveaux et anciens clients et prospects en fournissant des évaluations basées sur les besoins pour renforcer la fidélité et identifier les opportunités immédiates et futures.
• Met en œuvre des stratégies de développement des affaires pour acquérir de nouveaux clients (campagnes d'appels sortants et développement des références de succursales).
• S'engage avec les clients pour faire croître les affaires de BMO en se rapprochant, en générant des rendez-vous et en construisant de nouvelles relations au sein de la communauté.
• Identifie les opportunités lors des conversations avec les clients pour générer des références pour des produits de banque personnelle et commerciale (par exemple, banque personnelle, crédit et investissements).
• Soutient l'atteinte des objectifs de vente et de performance.
• Élaborer et mettre en œuvre un plan de gestion des relations pour répondre aux besoins du client.
• Répond aux demandes d'investissement des clients pour satisfaire les besoins en produits d'investissement alignés avec les objectifs du client et fait référence au client aux partenaires appropriés.
• Élaborer des solutions et faire des recommandations basées sur une compréhension de la stratégie d'entreprise et des besoins des parties prenantes.
• Décompose les problèmes stratégiques, analyse les données et les informations pour fournir des insights et des recommandations.
• Exécute le travail pour fournir un service ponctuel, précis et efficace.
• Présente les stratégies d'investissement aux clients et travaille avec les clients pour fixer des objectifs et faire des progrès financiers réels en utilisant les outils de guidance appropriés.
• Sonde pour comprendre les besoins d'investissement et de banque personnelle des clients et intègre les promotions et programmes marketing dans les conversations avec les clients pour fournir des conseils stratégiques.
• Cherche des moyens de contribuer à l'amélioration continue des résultats d'affaires et de l'expérience client.
• Maintenir une connaissance à jour des produits, pratiques et tendances d'investissement personnel et les intégrer dans les conversations avec les clients.
• Peut travailler dans plusieurs succursales et par divers canaux en fonction des besoins du marché pour offrir l'expérience client souhaitée et atteindre les objectifs d'affaires globaux.
• Établit des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes.
• Protège les actifs de la Banque et se conforme à toutes les exigences réglementaires, légales et éthiques.
• Le focus peut être sur une entreprise/groupe.
• Pense de manière créative et propose de nouvelles solutions.
• Exerce le jugement pour identifier, diagnostiquer et résoudre les problèmes dans les règles données.
• Travaille principalement de manière indépendante.
• Des responsabilités de travail plus larges ou des comptes peuvent être assignés selon les besoins.

Qualifications

• Généralement entre 3 à 5 ans d'expérience pertinente et un diplôme d'études supérieures dans un domaine connexe ou une combinaison équivalente d'éducation et d'expérience.
• Doit répondre aux exigences de licence et d'inscription du corps réglementaire/gouvernemental d'un planificateur financier dans la province ou le territoire d'emploi.
• Connaissance avancée de l'industrie financière.
• Connaissances spécialisées issues de l'éducation et/ou de l'expérience professionnelle.
• Compétences de communication verbale et écrite - En profondeur.
• Compétences de collaboration et d'équipe - En profondeur.
• Compétences analytiques et de résolution de problèmes - En profondeur.
• Compétences d'influence - En profondeur.

Salaire

• Type de salaire:
• Commission

Le montant ci-dessus représente la fourchette de salaire et le type de salaire de BMO Financial Group.

Les salaires varieront en fonction de facteurs tels que la localisation, les compétences, l'expérience, l'éducation et les qualifications pour le poste, et peuvent inclure une structure de commission. Les salaires pour les postes à temps partiel seront proportionnés en fonction du nombre d'heures travaillées régulièrement. Pour les postes à commission, le salaire mentionné ci-dessus représente l'objectif attendu de BMO Financial Group pour la première année dans ce poste.

Le paquet de rémunération totale de BMO Financial Group variera en fonction du type de salaire du poste et peut inclure des incitations basées sur les performances, des bonus discrétionnaires, ainsi que d'autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, un remboursement des frais de scolarité, une assurance accidents et vie, et des plans d'épargne retraite. Pour plus de détails sur nos avantages, veuillez visiter : https://jobs.bmo.com/global/en/Total-Rewards À propos de nous

Chez BMO, nous sommes motivés par une Purpose partagée : Croître audacieusement le bien dans les affaires et la vie. Cela nous appelle à créer des changements durables et positifs pour nos clients, nos communautés et nos employés. En travaillant ensemble, en innovant et en poussant les limites, nous transformons les vies et les entreprises, et alimentons la croissance économique à travers le monde.

En tant que membre de l'équipe BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens de croître et d'avoir un impact. Nous nous efforçons de vous aider à avoir un impact dès le premier jour – pour vous-même et nos clients. Nous vous soutiendrons avec les outils et ressources dont vous avez besoin pour atteindre de nouveaux sommets, alors que vous aidez nos clients à atteindre les leurs. Des formations et coaching approfondis, au soutien des managers et aux opportunités de construction de réseau, nous vous aiderons à acquérir une expérience précieuse et à élargir votre ensemble de compétences.

Pour en savoir plus, visitez-nous sur https://jobs.bmo.com/ca/en BMO s'engage pour un milieu de travail inclusif, équitable et accessible. En apprenant les uns des autres, nous gagnons en force grâce à nos personnes et à nos perspectives. Des accommodements sont disponibles sur demande pour les candidats participant à tous les aspects du processus de sélection. Pour demander un accommodement, veuillez contacter votre recruteur.

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